Ensemble, construisons vos projets de vie.
Gérer votre épargne
Donnez un cap à votre épargne
Épargner, c’est bien.
L’organiser selon vos projets, c’est mieux.
Transformer votre épargne en levier de développement patrimonial.
Trouver l’équilibre entre vos projets, votre horizon et le risque que vous acceptez.
Adapter vos placements à chaque étape de votre vie.
Une stratégie claire pour une une épargne utile, organisée et évolutive.
Comprendre votre fiscalité
Une fiscalité maîtrisée, au service de votre stratégie patrimoniale
L’optimisation fiscale ne se limite pas à réduire l’impôt à court terme.
Elle doit s’inscrire dans une vision globale de votre patrimoine.
Analyser votre situation fiscale dans son ensemble.
Activer les dispositifs pertinents avec discernement.
Mettre en balance fiscalité, objectifs et risque.
Une approche sur mesure pour allier efficacité fiscale et cohérence patrimoniale.
Investir dans l'immobilier
Intégrer l’immobilier à votre stratégie
L’investissement immobilier peut contribuer à développer votre patrimoine, à condition d’être structuré avec méthode et d’en connaître les risques.
Valider votre capacité d’investissement et la cohérence avec votre situation.
Définir la stratégie la plus adaptée (rendement, fiscalité, valorisation).
Étudier, avec les spécialistes immobilier et crédit du réseau, la cohérence d’un projet immobilier ou d’un investissement en SCPI avec votre situation.
Une approche globale pour investir avec cohérence et sérénité.
Préparer votre retraite
Anticiper votre future qualité de vie.
La retraite se prépare dès aujourd’hui.
Sans anticipation, la baisse de revenus peut impacter durablement votre niveau de vie.
Estimer vos futurs revenus et identifier vos besoins.
Réfléchir aux moyens de réduire l’écart entre revenus actuels et futurs.
Mettre en place une stratégie adaptée (épargne, immobilier, solutions dédiées comme le Plan d’Épargne Retraite (PER)).
Ajuster votre stratégie au fil du temps.
Une stratégie claire pour une retraite sereine et maîtrisée.
Organiser votre succession
Anticiper votre transmission.
La transmission est une étape clé dans la gestion de votre patrimoine.
Bien préparée, elle permet de mieux en maîtriser la fiscalité et de respecter vos volontés.
Structurer votre transmission selon votre situation et vos objectifs.
Anticiper votre transmission et en comprendre la fiscalité.
Organiser la répartition de votre patrimoine.
Mettre en place les dispositifs les plus pertinents.
Une approche sur mesure pour transmettre efficacement et en toute sérénité.
Protéger votre famille
Anticiper les aléas de la vie, c’est avant tout protéger ceux qui comptent pour vous.
Maintenir vos revenus en cas d’imprévu (décès, invalidité, incapacité).
Protéger financièrement vos proches.
Mettre en place des solutions de prévoyance adaptées.
Aider à préserver l’équilibre financier de votre famille face aux aléas de la vie.
Une protection pensée pour votre famille, selon votre situation.
Financer les études des enfants
Préparer l’avenir de vos enfants.
Les études représentent un investissement important, souvent sous-estimé.
Anticiper permet d’éviter une pression financière au moment décisif.
Définir un effort d’épargne adapté à votre situation.
Mettre en place une stratégie progressive et efficace.
Choisir des solutions adaptées à votre horizon et à votre profil de risque.
Une préparation simple pour anticiper leur avenir.
Générer des revenus complémentaires
Créer des revenus en complément de votre activité.
Diversifier ses sources de revenus se prépare.
Anticiper, c’est construire des flux financiers durables dans le temps.
Identifier les leviers adaptés à votre situation.
Étudier des solutions pouvant générer des revenus complémentaires, non garantis.
Sélectionner les solutions pertinentes (immobilier, placements financiers…).
Structurer une stratégie cohérente et évolutive.
Une approche structurée, qui tient compte de votre horizon et du risque accepté.
Donner un cap à la trésorerie de votre entreprise
Une trésorerie excédentaire mérite une réflexion à part entière, en tenant compte de vos besoins futurs.
Faire le point sur vos besoins de liquidité à court et moyen terme.
Étudier, avec des experts en investissements financiers, des solutions de placement adaptées, par exemple obligataires ou immobilières.
Diversifier en cohérence avec votre activité et le niveau de risque accepté.
Comprendre le traitement fiscal, dans le respect de votre cadre juridique.
Une approche structurée, qui concilie disponibilité, risque et horizon de placement.
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Contactez-moi : +33(0)7 64 63 45 29
Les solutions d’investissement présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Toute préconisation est précédée d’une étude de votre situation et fait l’objet de documents réglementaires. Olivier Dal Moro – ODM Patrimoine, Mandataire d’intermédiaire d’assurance (ORIAS 25005978), démarcheur bancaire et financier pour le compte d’Inovéa Finance (CIF, ORIAS 17005604), membre de la CNCEF Assurance.